考试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。 一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)
1、金融期货一般不包括__。 A．期权期货 B．利率期货
C．股票指数期货 D．货币期货
2、基金注册登记机构是指负责基金的__等业务的机构。 A．登记 B．存管 C．清算 D．交收
3、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____ A：代理机构 B：中介机构 C：无形机构 D：有形机构
4、LOF基金份额的申购、赎回采用__原则。 A．份额申购、金额赎回 B．金额申购、份额赎回 C．金额申购、金额赎回 D．份额申购、份额赎回
5、关于债券的基本性质，下列描述错误的是__。
A．债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现
B．债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转移 C．债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D．债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权
6、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有__。
A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值 B．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C．对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境
发生了重大变化的，无法确定公允价值
D．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
7、____目标是指监管部门应当通过设定对基金管理机构的要求等措施降低投资者的风险。
A：保护投资者利益
B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险
D：推动基金业的规范发展
8、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是__。 A．面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人 B．应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式 C．相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务
D．应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展
9、下列关于基金市场参与主体的说法，正确的有__。
A．基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同，可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类
B．基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
C．基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构 D．我国基金市场的监管主体是中国证券业协会 10、、多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。____ A：人员推销 B：营业推广 C：广告促销 D：公共关系
11、通常情况下，交易所上市的有价证券以其估值H的____估值。 A：平均价 B：收盘价 C：开盘价
D：预期收益的现值
12、股票的内在价值就是股票未来收益的__。 A．当前价值 B．期望价值 C．价值总和 D．期望价格
13、以下属于银行业金融机构的有__。
A．商业银行 B．证券公司
C．城市信用合作社 D．农村信用合作社 14、《首次公开发行股票并上市管理办法》规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满____年后方可申请发行上市。 A：1 B：2 C：3 D：5
15、下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。 A．银行理财产品 B．银行储蓄存款 C．基金
D．券商集合计划 16、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我国基金监管还担负着____的使命。 A：保护投资者利益
B：保证市场的公平、效率和透明 C：降低系统风险 D：推动基金业发展
17、证券投资基金利润的主要来源包括__。 A．买卖证券的价差收入 B．销售服务费收入 C．债券利息 D．股利
18、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。 A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大 B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小 C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小 D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大 19、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的__时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A．5% B．10% C．15%
D．20%
20、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是__。 A．管理人的收入与其业绩表现没有直接关系 B．目标客户群体抗风险能力相对较强 C．投资门槛比基金高 D．流动性比基金差
21、按不同的付息方式，利率在偿付期限内发生变化的是__。 A．零息债券 B．附息债券
C．息票累计债券 D．浮动利率债券
22、当公司法定公积金累积额为公司____的百分之五十以上的，可不再提取。 A：注册资本 B：净资产 C：总资产 D：股东权益
23、基金管理公司的主要业务有__。 A．基金的募集与销售 B．特定客户资产管理业务 C．投资咨询服务业务 D．基金的投资管理
24、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。 A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3
25、在我国，__依法对基金信息披露活动进行监督管理。 A．中国证券业协会 B．中国基金业协会
C．中国银监会及其派出机构 D．中国证监会及其派出机构
26、基金季度报告中披露的主要财务指标包括__。 A．本期利润
B．本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额 C．期末基金资产净值 D．期末基金份额净值
27、商品证券是具体包括__。 A．提货单 B．购物券 C．仓库栈单 D．运货单
28、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税
B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税 C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税 D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税
29、证券投资基金的市场营销，应从__的角度出发。 A．营销产品
B．客户基金投资需求 C．投资者关系 D．客户服务
30、以下哪种基金的管理费率最高____ A：证券衍生工具基金 B：股票基金 C：债券基金
D：货币市场基金
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、在我国，股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于__。 A．50% B．60% C．80% D．90%
32、下列__不属于股票型基金按所持股票特点所进行的分类。 A．小盘平衡基金 B．中盘成长基金 C．中盘混合基金 D．大盘价值基金
33、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。 A．基金分红 B．已实现收益 C．贝塔系数
D．份额净值增长率
34、2003年8月4日以后，中国证券登记结算公司要求以____名义开立清算备付金账户，并通过该账户完成所托管基金资金结算。 A：基金管理人 B：基金托管人 C：基金
D：托管人和基金联名
35、我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票要以询价方式确定股票的__。 A．票面价格 B．开盘价格 C．发行价格 D．票面价值
36、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____ A：现金
B：剩余期限在397天以内(含397天)的债券 C：期限在397天以内(含397天)的债券回购
D：剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券
37、下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有__。 A．会计分期细化到周 B．会计分期细化到月
C．会计主体是证券投资基金
D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资 38、我国______的认购价格采用1元基金份额面值加计______元发售费用的方式加以确定。__
A．封闭式基金；0.02 B．开放式基金；0.01 C．开放式基金；0.02 D．封闭式基金；0.01
39、股票最基本的特征是__。 A．收益性 B．风险性 C．流动性 D．永久性
40、开放式基金申购一般采用__方式。 A．部分缴款 B．全额缴款
C．保证金缴款 D．固定金额缴款
41、对基金营销反应弱的客户更加重视__。 A．基金产品的未来收益 B．新产品、新服务
C．销售机构的营销和服务 D．基金产品的外在表现形式 42、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括__。
A．签订代销协议，明确委托关系 B．制定业务规则并监督实施 C．禁止提前发行 D．严格账户管理 43、下列债券发行的定价方式中，__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。 A．以价格为标的的荷兰式招标 B．以价格为标的的美式招标 C．以收益率为标的的荷兰式招标 D．以收益率为标的的美式招标 44、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取__等行政监管措施。 A．监管谈话 B．出具警示函 C．暂停履行职务
D．认定为不适宜担任相关职务者
45、基金管理公司的风险控制程序由__等步骤组成。 A．风险评估
B．确定风险管理战略 C．风险管理的组织实施 D．监控风险管理业绩
46、在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。 A．基金合同
B．基金招募说明书 C．基金托管协议
D．基金年度审计报告
47、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有__。
A．基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理 B．应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作
C．应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账 D．在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账
48、负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是__。 A．商业银行
B．专业基金销售机构 C．证券公司 D．基金管理人
49、__是用来分析货币市场基金的指标。 A．融资比例 B．保本期 C．安全垫 D．担保人
50、下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。 A．服务性 B．专业性 C．持续性 D．广泛性
51、关于债券发行主体，下列论述不正确的是__。 A．政府债券的发行主体是政府
B．不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司 C．政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券 D．金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构 52、对个人投资者从基金分配中获得的股票的股息、红利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴__的个人所得税。 A．15% B．20% C．25% D．30%
53、目前，基金买卖股票按照__的税率征收印花税。 A．0.1% B．0.2% C．0.3% D．0.5%
54、根据____的不同，可以将基金分为主动型基金与被动(指数)型基金。
A：运作方式 B：法律形式 C：投资理念 D：投资目标
55、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近__个完整会计年度的业绩。 A．5 B．3 C．8 D．10
56、基金行业自律机构是由__成立的行业自律组织。 A．基金管理人 B．基金托管人
C．基金份额发售机构 D．基金监管机构 57、____一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。
A：算术平均收益率 B：平均收益率
C：时间加权收益率 D：几何平均收益率
58、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日__。 A．基金未分配利润
B．未分配利润中已实现收益
C．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数 D．基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数
59、下列有关金融衍生工具的说法，正确的有__。
A．金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B．金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C．金融期权包括现货期权和期货期权
D．金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等
60、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是__。 A．债券 B．股票
C．银行活期存款单 D．金融衍生工具
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容