库与答案
单选题（共50题）
1、关于货市市场工具，以表述正确是（ ）。 A.一般是低流动性高风险的证券 B.剩余期限超过397天 C.主要是个人投资者交易买卖 D.包括银行定期存款（一年以内） 【答案】 D
2、一般来说，当经济处于扩张期，信用利差（ ）。 A.变小
B.时而扩大，时而减小 C.扩大 D.不变 【答案】 A
3、评价企业盈利能力的比率有很多，除了资产收益率和净资产收益率之外,最常用的还有（ ）。 A.存货周转率 B.销售利润率（ROS） C.流动比率 D.资产负债率 【答案】 B
4、以下关于基金托管人的基金估值责任的表述，不正确的是（ ）。 A.基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议的，以基金管理人的意见为准
B.基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任 C.我国基金资产估值的责任人是基金管理人
D.在复核基金管理人的估值结果之前，基金托管人应该审阅基金管理人的估值原则和程序 【答案】 A
5、关于现金流量表的说法以下表述正确的是 （ ） A.现金流量表可反映企业的资本结构
B.现金流量表无法反映企业的长期资本筹集状况 C.现金流量表可评价企业未来产生现金净流量的能力
D.现金流量表基本结构分为两部分 经营性现金流和投资性现金流 【答案】 C
6、下列关于道氏理论和趋势的说法，错误的是( )。
A.长期趋势最为重要，也最容易被辨认，它是投资者主要的观察对象 B.中期趋势对于投资者较为次要，是投机者的主要考虑因素 C.最难预测的趋势是长期趋势
D.中期趋势与长期趋势的方向可能相同，也可能相反 【答案】 C
7、如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系；由于存在一系列同时影响多个资产收益的因素，大多数证券资产的收益之间都会存在一定的相关性。这种说法（ ）。 A.正确 B.错误 C.部分正确 D.部分错误 【答案】 A
8、2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于（ ）正式实施。 A.发布之日起 B.发布当月起 C.当年12月1日起 D.次年1月1日起 【答案】 C
9、（ ）是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率，表示的是从现在（t=0）到时间t的收益。 A.名义利率 B.远期利率 C.即期利率 D.实际利率 【答案】 C
10、交易所上市交易的债券一般按照（ ）进行估值。 A.成本价
B.第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价 C.交易所收盘价 D.交易所市价 【答案】 B
11、（ ）又称绝对价值法或收益贴现模型，是按照未来现金流的贴现对公司的内在价值进行评估。 A.理论价值法 B.相对价值法 C.市场价值法 D.内在价值法 【答案】 D
12、（ ）指的是因汇率变动而产生的基金价值的不确定性。 A.购买力风险 B.政策风险 C.汇率风险 D.市场风险 【答案】 C
13、小王于2017年10月20日（周五）赎回了某公募货币市场基金，他应享有的利润日包含（ ）。
A.2017年10月20日、21日、22日、23日
B.2017年10月20日、21日、22日 C.2017年10月20日、21日 D.2017年10月20日 【答案】 B
14、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的( )。 A.申购与赎回情况 B.转入与转出情况 C.利息计算 D.拆分 【答案】 C
15、金融期货中最先出现的是（ ）。 A.股票指数期货 B.利率期货 C.外汇期货 D.股票期货 【答案】 C
16、以下属于财务风险的是（ ）。
A.某企业发行的债券在付息日无法及时支付利息
B.某上市公司股票在资本市场不景气时，价格出现较大波动
C.某公司由于某重大投资项目的亏损，使得公司息税前利润大幅度减少 D.某公司的海外资产由于汇率波动遭受损失
【答案】 A
17、下列关于期货交易中的\"投机\"的表述中，错误的是（ ）。 A.投机者承担了套期保值交易转移的风险 B.投机者承担了风险，并提供风险资金 C.投机交易减弱了市场的流动性
D.投机者是使套期保值得以实现的重要力量 【答案】 C
18、根据中国结算公司上海分公司的规定，结算参与人在中国结算公司上海分公司开立的结算资金账户包括（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 D
19、实行分级结算原则主要是（ ）。 A.保护买卖双方利益 B.使结算结果明了 C.使市场规范化 D.防范结算风险 【答案】 D
20、常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（ ）。 A.简单收益率 B.时间加权收益率 C.算术平均收益率 D.几何平均收益率 【答案】 C
21、下列不属于可转换债券特征的是（ ） A.是含有转股权的债券 B.具有较高债息成本 C.具有较高的潜在收益率 D.具有提前赎回权 【答案】 C
22、下列关于资本资产定价模型基本假定的说法，错误的是( )。
A.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的
B.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整
C.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产
D.不同投资者对各种资产的预期收益率、风险及资产间的相关性具有不同的判断
【答案】 D
23、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的( )。 A.2% B.5% C.10% D.20% 【答案】 C
24、（ ）是指结算系统对每笔债券交易都单独进行结算，一个买方对应一个卖方，当一方遇券或款不足时，系统不进行部分结算。 A.全额结算 B.实时处理交收 C.净额结算 D.批量处理交收 【答案】 A
25、下列不属于目前常用的风险价值模型技术的是（ ）。 A.换元法 B.历史模拟法 C.参数法 D.蒙特卡洛法 【答案】 A
26、影响回购协议利率的因素有()。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D
27、某公司发行普通股1亿股，每股面值1元，每股发行价3元，则下列说法错误的是（）。 A.计入资本公积2亿元 B.计入所有者权益1亿元 C.本次共募集资金3亿元 D.本次发行是溢价发行 【答案】 B
28、如果某债券基金的久期是5年，那么，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将增加（ ）。 A.1% B.5% C.10% D.15% 【答案】 B
29、某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为950.25元，则其久期为（ ）。 A.2.78年 B.3.21年
C.1.95年 D.1.5年 【答案】 A
30、股票的（ ）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。 A.票面价值 B.清算价值 C.账面价值 D.内在价值 【答案】 B
31、信用利差是指除了()不同以外，其余条件全部相同的两种债券收益率的差额。 A.期限 B.信用评级 C.赎回条款 D.嵌入条款 【答案】 B
32、相对于投资于国内市场的基金，QDII基金存在特别的外汇风险、特定市场风险等，因此在风险管理中需要特别关注的事项不包括（ ）。 A.税务风险
B.QDII基金的流动性风险
C.基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响，定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重，必要时可采用外汇远期，外汇掉期等金融工具对冲汇率风险 D.信用风险 【答案】 D
33、( )认为只有证券或证券组合的系统性风险才能获得收益补偿，其非系统性风险将得不到收益补偿。 A.最大方差法模型 B.最小方差法模型 C.均值方差法模型 D.资本资产定价模型 【答案】 D
34、（ ）是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。 A.成交量加权平均价格算法 B.时间加权平均价格算法 C.跟量算法 D.执行偏差算法 【答案】 A
35、关于利率互换合约的两种形式，以下表述正确的是（ ）。 A.基础互换采用净额支付方式 B.基础互换指双方不同本金的交换
C.息票互换采用全额支付方式 D.息票互换指不同参照利率的互换 【答案】 A
36、关于沪深300指数，以下表述错误的是()
A.沪深300价格指数实时发布，全收益指数每日收盘后发布 B.以2004年12月31日为基期，基点为1000点 C.以总股本为权重，采用几何平均法计算 D.由中证指数有限公司编制 【答案】 C
37、以下不属于期货市场基本功能的是（ ） A.流动性管理 B.价格发现 C.投机 D.风险管理 【答案】 A
38、下列不属于债券远期交易可采取的结算方式的是（ ）。 A.见款付券 B.券款对付 C.纯券过户 D.见券付款 【答案】 C
39、在非完全有效的市场上，（ ）策略收益主要来自以下两种情况：一是主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息，即市场“共识”以外的有价值的信息；二是主动投资者在面对相同的信息时，能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报。 A.债券投资 B.股票投资 C.主动投资 D.被动投资 【答案】 C
40、申请合格境外资者资格应当具备的条件不包括（ ） A.最近一会计年度管理的证券资产不少于3亿美元
B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求
C.申淸人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚
D.申淸人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度；其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。 【答案】 A
41、某投资者得到了100只QDII基金的单位净值，从小到大排列为NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则NAV的下2.5%分位数是（ ） A.1.0030 B.1.0022 C.1.0014
D.1.0025 【答案】 B
42、某日，某基金持有三种股票的数量分别为10万股，50万股和100万股，收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，基金总份额为
2000万份。假设该基金再无其他资产负债项目，则当日该基金份额净值为()元 A.1.15 B.0.65 C.0.5 D.1.65 【答案】 D
43、业内是常用的股票型基金相收益归因分析模型是（ ）。 A.Brinson模型 B.特雷诺比率 C.平均收益率 D.夏普比率 【答案】 A
44、根据《基金合同的格式和内容要求》，以下不属于基金合同应当载明的基金资产估值事项的是（ ） A.估值错误的处理 B.暂停估值的情形
C.基金管理人估值委员会的成员构成 D.基金净值的确认和特殊事项的处理
【答案】 C
45、若证券A与证券B的相关系数为0.5，则两者之间的关系是（ ）。 A.不相关 B.负相关 C.比例相关 D.正相关 【答案】 D
46、投资期限越长，则投资者对( )的要求越低。 A.利率 B.收益 C.期限 D.流动性 【答案】 D
47、假设基金净值增长率服从正态分布，则可以期望在（ ）概率下，净值增长率会落入平均值正负2个标准差的范围内。 A.99% B.88% C.95% D.67% 【答案】 C
48、( )是财政部代表中央政府发行的债券。 A.地方政府债 B.国债 C.公司债券 D.固定利率债券 【答案】 B
49、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（A.投资期限 B.收益要求 C.风险容忍度 D.流动性 【答案】 D
50、关于信用利差的特点，以下各项表述错误的是（ ）。 A.信用利差受经济预期影响
B.信用利差随着经济周期的扩张而缩小 C.信用利差与债券品种无关 D.信用利差随着期限增加而扩大 【答案】 C
）。
因篇幅问题不能全部显示，请点此查看更多更全内容