G20成员国如何强化宏观审慎并划归央行主导?
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发布时间：4小时前
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时间：2小时前
在工具上，G20在2010年末批准了巴塞尔协议Ⅲ，强化了宏观审慎管理。其中，银行需保留2.5%的资本留存缓冲，以应对经济冲击，并根据信贷/GDP超出趋势值的程度，额外增加0%-2.5%的逆周期资本，保护银行体系免受信贷膨胀影响。对于系统重要性银行，它们的资本要求更严格。此外，还提出流动性覆盖率（LCR）和净稳定融资比率（NSFR）来提升金融机构的流动性风险管理。
国际金融管理改革的趋势显示，银行在宏观审慎中扮演关键角色。美国通过金融稳定监督委员会，强化美联储对系统重要金融机构的监管，如大型复杂机构的监管和金融市场管理。英国则将金融监管权转移至英格兰银行，设立金融委员会制定宏观审慎，韩国和日本的银行也强化了宏观审慎职能，如日本银行通过监测金融体系稳定性、提供流动性支持和制定宏观货币来履行职责。国际清算银行和IMF的报告均强调，央行在宏观审慎管理中的核心作用，认为其适合进行宏观和系统性分析。
中国作为G20成员，已将宏观审慎管理纳入“十二五”规划。当前的金融模式结合数量型和价格型，中国人民银行通过利率、信贷等手段强化宏观审慎管理，例如引入差别准备金动态调整，有效货币信贷。未来，中国将进一步健全宏观审慎框架，建立宏观与微观审慎监管的协同机制，强化银行在逆周期宏观审慎管理中的领导作用，不断优化相关管理手段。
