如何用好财富类产品提升客户粘性、吸引行外资金,支持核心业务发展_百度问一问
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发布时间：2022-04-24 02:56
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热心网友
时间：2023-10-23 06:27
咨询记录 · 回答于2021-05-11如何用好财富类产品提升客户粘性、吸引行外资金,支持核心业务发展建议一：抓住市场上涨契机，客户从少量变“全量”今年以来无论是投资股票类的客户还是投资贵金属、原油、海外等产品的客户，基本上都实现了盈利。对于这部分客户资产的升级，在这里不赘述了；老李更要强调的是如何借市场上涨契机，把少量投资的客户逐步转化到全量的客户当中。全量客户营销说的不是那些有产品承接的客户，而是 资金量很大而产品数量少且单一的客户。这类客户是有潜在流失风险的客户，市场给我们证明专业能力和理财品牌的机会。通过组织活动、朋友圈宣传、交叉营销等方式，在历史业绩不错、经济见底、估值较低、外部环境向好的背景下，效率会高。建议二：对于创历史新高产品，实现战术分流以黄金为代表的产品在突破2000美元/盎司之后，之前客户的 配置都已经产生盈利。最近很多理财师在群里问老李观点。其实这个问题两个方面看，一个是在战略上，似乎还看不到黄金看空的逻辑，即使2000美元有整数关口的回踩，但是仍然不影响市场的趋势。但是在战术上，我们确实要考虑客户实际情况和风险感受，要考虑客户的仓位，过高仓位肯定要减到合理配置范围。所以老李给一些辅导行的建议是：第一，弱化黄金价格，下一部分增配人群一定是从避险的角度出发，补缺口；第二，开启黄金积存、从账户转实物或实物转账户，通过多元化的产品形态增加客户粘性；第三，通过外脑和研究判断，向白银、大宗或金币等产品进行分散，在一定程度上避免过分聚焦金价。具体策略上基本上也是总结了五个维度，按照持仓、盈利等情况进行一客一策的应对。这项工作，主要目的是多元产品配置、提升专业度形象，分散客户风险。建议三：专业评估热点产品，帮客户避踩雷求增值热点产品也同样是吸引客户或者体现专业性的抓手。比如最近很多公司有很多负面的热点。这些负面的热点是可以帮助投资者及时关注并采取有效应对方式的。同样，正面的热点也可以帮助投资人抓住机会，例如当前创业板注册制开启，那么很多“打新基金”也可以购买享受新股上市可能的收益。这样的产品是“固收+”的模式，可以进行降低风险多元引导。老李梳理了一些有技术含量的固收+，避免广告之嫌，群内探讨。这些热点都可以助推客户的开发和维护。建议四：弱化单一产品风险，构建组合产品体系这个在过去的文章中也是经常提到，作为金融产品销售机构，用组合产品来替代单一产品推荐，有利于弱化单一产品的冲击，有利于提升销售机构的专业性。
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时间：2023-10-23 06:27
咨询记录 · 回答于2021-05-11如何用好财富类产品提升客户粘性、吸引行外资金,支持核心业务发展建议一：抓住市场上涨契机，客户从少量变“全量”今年以来无论是投资股票类的客户还是投资贵金属、原油、海外等产品的客户，基本上都实现了盈利。对于这部分客户资产的升级，在这里不赘述了；老李更要强调的是如何借市场上涨契机，把少量投资的客户逐步转化到全量的客户当中。全量客户营销说的不是那些有产品承接的客户，而是 资金量很大而产品数量少且单一的客户。这类客户是有潜在流失风险的客户，市场给我们证明专业能力和理财品牌的机会。通过组织活动、朋友圈宣传、交叉营销等方式，在历史业绩不错、经济见底、估值较低、外部环境向好的背景下，效率会高。建议二：对于创历史新高产品，实现战术分流以黄金为代表的产品在突破2000美元/盎司之后，之前客户的 配置都已经产生盈利。最近很多理财师在群里问老李观点。其实这个问题两个方面看，一个是在战略上，似乎还看不到黄金看空的逻辑，即使2000美元有整数关口的回踩，但是仍然不影响市场的趋势。但是在战术上，我们确实要考虑客户实际情况和风险感受，要考虑客户的仓位，过高仓位肯定要减到合理配置范围。所以老李给一些辅导行的建议是：第一，弱化黄金价格，下一部分增配人群一定是从避险的角度出发，补缺口；第二，开启黄金积存、从账户转实物或实物转账户，通过多元化的产品形态增加客户粘性；第三，通过外脑和研究判断，向白银、大宗或金币等产品进行分散，在一定程度上避免过分聚焦金价。具体策略上基本上也是总结了五个维度，按照持仓、盈利等情况进行一客一策的应对。这项工作，主要目的是多元产品配置、提升专业度形象，分散客户风险。建议三：专业评估热点产品，帮客户避踩雷求增值热点产品也同样是吸引客户或者体现专业性的抓手。比如最近很多公司有很多负面的热点。这些负面的热点是可以帮助投资者及时关注并采取有效应对方式的。同样，正面的热点也可以帮助投资人抓住机会，例如当前创业板注册制开启，那么很多“打新基金”也可以购买享受新股上市可能的收益。这样的产品是“固收+”的模式，可以进行降低风险多元引导。老李梳理了一些有技术含量的固收+，避免广告之嫌，群内探讨。这些热点都可以助推客户的开发和维护。建议四：弱化单一产品风险，构建组合产品体系这个在过去的文章中也是经常提到，作为金融产品销售机构，用组合产品来替代单一产品推荐，有利于弱化单一产品的冲击，有利于提升销售机构的专业性。
