购买的基金日涨幅0,为什么收益会是负的?
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一般有两方面原因：
首先要确定你前天买入的基金是什么时候成交的——如果是15:00之前成交的，那会按前天收盘的基金净值作为你的成本价。如果是15:00后成交的，会按昨天收盘的净值作为你的成本价。
另一部分原因，买入时候的申购费用，也会从你收益中扣除。
详细计算过程看我的举例：
总的说，基金的总收益由两部分构成——红利收益和买卖价差收益
我们用一个假设案例，模拟从基金购买到卖出的过程——也就是花钱到收钱的过程：
基金收益的计算，建立在持有份数的确定上——这里涉及买入金额和持有份额的转换。
当我们买入基金时，一般是设定买入某个金额的基金。
·如：2016年10月25日15:00前，买入了10000元A基金。
15:00收盘后，A基金当天结算净值为1.2871，申购费率为 0.6%。
结算后将会把买入金额折算成持有的基金份额，账户中会显示：
持有份额为7723.07份
——公式：[10000/(1+0.6%)]/1.2871]=7723.07（份）
Tips：如果在15:00之后才买入基金，那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。
·如：A基金在2016年10月30日发放红利（分红），每一份额基金派发红利0.16元，如果选择了“现金分红”，账户中会显示：
获得红利收入1235.69元
——公式：0.16*7723.07=1235.69（元）
·如：在2017年10月24日赎回全部份额A基金，当天净值为1.3106，赎回费率为0.5%
赎回后，账户获得的现金收入10071.25元
——公式：7723.07*1.3106*（1-0.5%）=10071.25（元）
·全过程完成后：
买卖价差收益=1071.25-10000=71.25（元）
是不是看起来很少呢？
请不要忘记了，A基金在10月30日发放过一次红利
红利收益=1235.69（元）
Tips：
1.基金发放日10月30日，正式名称叫做“权益登记日”，截止当天下午3点前持有的基金，都可以参与分红（哪怕是当天买入的）。通常权益登记日后的第一个交易日是除权日或除息日，除权日/除息日当天的基金净值将会除去分红部分，出现账面净值的下调（即每份价格变便宜）。
2.分红模式：有现金分红和红利再投资两种选项。现金分红：红利直接以现金形式发放（案例中即是现金分红）。红利再投资：将分红的金额，以除息日净值进行折算，折成所持有的基金份额。
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算上手续费你就是亏了啊
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可能是管理费还可能是数据更新有误啊！追问年费和管理费，是按天收的吗？
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数据有误吧
