在成功开设了离岸账户以后需要遵从的原则有哪些?

发布网友发布时间：2022-04-26 19:58

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热心网友时间：2022-05-13 02:57

您好，在开设了离岸账户以后需要遵从的原则有以下几点：

1、离岸公司做账审计

现在银行都会定期抽查账户情况，要求客户提供公司的审计报告，如若提供不出来，那就会冻结银行账号。公司现在还在做零申报的客户，请注意：要补回原来的审计报告，避免银行抽查和冻结账号。其实国家还是鼓励正常的贸易和交易的。关于注销、冻结和降权，目前没有一家银行是有明确的标准的。

2、尽量少与个人进行交易

以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美金。不管你汇多少次，一般都不会查。后来国家又规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响账户的稳定性，面临更严格的审查，例如收入说明、雇佣说明等等。

3、背景真实，正常交易

对于这一点，在国内最好是有关联的公司，而且有正常的贸易发生和款项往来。如果你仅仅是单一的离岸公司和账户，没有实际关联的公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结和注销的可能性就很大。

4、不要长时间无业务发生

一种是长时间不用，账户开着，很少用，或者没用过，这种目前被注销的几率非常大。还有一种就是无业务发生，或者很少发生，也是很容易被清理的。

注：如果您注册了公司，后期不需要用到这个公司的话，请一定要正规注销。

5、不与高危地区、国家交易

尽量不要和被制裁的国家，或者经济和*非常不稳定的国家交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动很难说明来源和用途，比如伊朗、叙利亚、朝鲜，近期还包括委内瑞拉和俄罗斯的部分被制裁国家。

6、不要参与非法交易

如果你这个账户是用来转移外汇、洗钱之类的，那被查到会第一时间被冻结。钱肯定是没有了。这个问题倒不是很大，正常做贸易的都不会做这个。但还有一种情况绝对需要注意，那就是账户帮别人转账，包括个人和公司。

有关离岸账户的相关事宜欢迎与我们探讨。

热心网友时间：2022-05-13 04:15

如何应对避免账户被关户？
1、当天进账，当天或者次日出账，建议保持3天以上。保持账户每月至少有8笔资金流动。
2、公司要及时完善财务报表和审计报告，之前一直做零报税的企业要注意将其补上，避免被税务局抽查到而冻结账户资产。
3、如果公司还未开基本账户，建议企业做不活跃报告，要做到降低被银行查封的风险就是保证有正常的做账年审。
4、敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全。
5、公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份。
其实最好的办法还是常备2-3个公司及账户，以备不时之需